AML je zákon, kterým se snaží stát bojovat proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. My makléři většinou teroristé nebýváme a ani jim neprodáváme nemovitosti, ale i při prodeji nemovitostí se může někdo snažit legalizovat nějaké „špinavé peníze“. A proto státu dává smysl, aby tzv. povinnými osobami nebyly jen banky, advokáti... ale i realitní makléři a kanceláře – zprostředkovatelé. 

Pokud tedy dodržujete již platná pravidla AML, jistě identifikujete prodávající i kupující. Tedy vyplňujete s nimi patřičný formulář, děláte si kopie jejich občanských průkazů, zjišťujete, zda není váš klient politicky exponovaná osoba, vše včetně formulářů pak zakládáte do své evidence… a případně hlásíte Finančně analytickému úřadu podezřelé osoby a transakce. A máte tedy vše toto, a ještě více někde v šanonu připravené pro případnou kontrolu a to u každé zakázky, kterou jste prodali, nebo jen pronajali či pouze tzv. nabrali. Ano? Máte? Děláte?

Pokud snad nějakým obrovským omylem tuto povinnost již více jak 2 roky neplníte, můžete si veškeré informace, dokumenty, formuláře atd. zakoupit.

Součástí zákona AML jsou i jakési vnitřní zásady. A nově jde o tzv. whistleblowing. Dalo by se přeložit jako práskačství. Na druhou stranu, nelze věc brát jen negativně, protože ve firmách se může dít ledacos a vědět a mít systém na to, jak a kam to hlásit, nemusí být nutně vždy špatně. 

Již od ledna 2021 máte mít v rámci AML i tzv. vnitřní zásady. Nově máte povinnost mít jako jejich součást právě ono práskačství, pardon whistleblowing. Zjednodušeně musí existovat dokument, říkejme mu pro zjednodušení „papír“, kde je napsáno, komu a kam lze něco nekalého nahlásit. Takže se určí osoba, email, adresa… kam může dotyčný nahlásit nějaké ty nekalosti, které odhalí. A tento „papír“ musí být umístěný někde, kde k tomu mají všichni lidé přístup. Nejen ti přímo z firmy, ale třeba i spolupracující s vámi.  A ten přístup musí být dálkový, tedy nejen z kanceláře. Nástěnka v kanceláři či intranet tudíž nejsou vhodné.

Zákon říká, že vnitřní oznamovací systém má být přístupný pro kohokoliv odkudkoliv. Můžete si „papír“ umístit kupříkladu na sdílený Google disk a všude při setkání se všemi kolegy hlásit, že whistleblowing máte tam a tam a při kontrole úřadů doložit, že je to opravdu přístupné pro kohokoli odkudkoli. Takže už asi tušíte, že v důsledku je pro nás všechny nejjednodušší to „pověsit“ na web. Ovšem zákon to vyloženě neříká.

Máte nějaký web?
Chcete-li whistleblowing jednoduše vyřešit umístěním na webové stránky, vytvořte si na svém webu stránku například frantisek-vomacka.cz/aml dejte tam onen „papír“, zařaďte tuto stránku do menu či patičky a máte vyřešeno.

Máte chytrý web makléře?
Pak to máte mnohem jednodušší. Už jsme pro vás potřebné nachystali. Přihlaste se do své administrace, klikněte na Profil, pak na Dokumenty v patičce a tam svůj dokument – papír o whistleblowingu jednoduše nahrajete, nebo zkopírujete. Jakmile dáte uložit, máte to v patičce na svém webu.
Podotýkám, že onen „papír“ si musíte se svými údaji vytvořit vy. A na web ho jen nahrát.

Ze všeho nejdříve je nutné, abyste si vnitřní oznamovací systém – „papír“ vytvořili. To je totiž vaše zákonná povinnost.
Formulář – papír pro pouhé doplnění vašich údajů a další dokumente k AML najdete právě ZDE.

Jste uživatel chytrého webu makléře, nebo jste v KLUBu Chytrý makléř? Měli byste mít v e-mailu slevový kód. Cena pro vás je totiž výrazně zvýhodněná. Nemáte slevový kód? Ozvěte se nám na 1@chytrymakler.cz

1. Neřešíte-li doposud vůbec či nedostatečně AML, ihned si to zaveďte a začněte ihned identifikovat své klienty dle zákona. Vše zakoupíte právě ZDE!

2. Přidejte si k tomu systém vnitřních zásad, info i formulář najdete také viz bod 1. 

3. Vytvořte si přílohu vnitřních zásad o whistleblowing – práskačství. To jsme vám aktuálně přidali také jako formulář viz bod 1.

4. Umístěte si whistleblowing – „papír“ na místo, které je odkudkoli pro kohokoli z vaší firmy přístupné. 

5. Nemáte web, na který whistleblowing jednoduše umístíte? Zkuste chytrý web makléře